基金募集信息披露的主要內容和應用

導語：基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。那麼基金募集信息披露的主要內容和應用是指什麼?跟着本站小編一起來看看吧。

　　(一)基金合同

1、主要披露事項。

2、基金合同中披露信息的應用

⑴基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息。

⑵基金合同特別約定的事項，包括各當事人的權利義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。

⑶基金合同終止的事由、程序及基金財產的清算方式。

　　(二)基金招募説明書

1、招募説明書的主要披露事項

2、招募説明書中披露信息的應用

⑴基金的運作方式。

⑵從基金資產中列支的各項費用的種類、計提標準和方式。

⑶基金份額的發售、交易、申購、贖回約定，特別是買賣基金費用的相關條款。

⑷基金投資目標、投資範圍、投資策略、投資限制、業績比較基準、風險收益特徵等內容。

⑸基金淨值的計算方法和公告公式。

⑹基金風險提示。

⑺招募説明書摘要。每6個月更新的招募説明書

　　(三)基金託管協議

1、基金管理人和基金託管人之間相互監督和核查。

2、協議當事****責約定中事關持有****益的`重要事項。

　　基金募集的步驟

一般分為申請、核准、發售、基金合同生效四個個步驟。原來是(備案、公告)五個步驟。

　　(一)基金募集申請

申請募集基金應提交的主要文件包括：基金申請報告、基金合同草案、基金託管協議草案、招募説明書草案等。

　　(二)基金募集申請的核準

國家證券監管機構應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核准或者不予核准的決定。

　　(三)基金份額的發售

基金管理人應當自收到核准文件之日起6個月內進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。

　　(四)基金的合同生效

1.基金募集期限屆滿，封閉式基金份額總額達到核准規模的80%以上;基金份額持有人人數達到200人以上;開放式基金滿足募集份額總額不少於2億份，基金募集金額不少於2億元人民幣，基金份額持有人的人數不少於200人。

基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內，向國務院證券監督管理機構提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續。

證監會收到驗資報告和備案申請之日起3個工作日內以書面確認;確認之日起，備案手續辦理完畢，基金合同生效。基金收到確認文件次日，發佈基金合同生效公告。

基金募集失敗，基金管理人應承擔責任：

(1)固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用;

(2)在基金募集期限屆滿後30 日內返還投資者已繳納的款項，並加計銀行同期存款利息。