2017年銀行從業資格下半年考試時間10月28、29日。大家複習的怎麼樣了?接下來小編為大家編輯整理了銀行從業資格考試個人理財講義：合規性管理，想了解更多相關內容請關注應屆畢業生考試網!
合規性管理
一、個人理財業務從業人員的合規性管理
1、從業人員的基本構成
(1)個人理財顧問從業人員和綜合理財服務從業人員
顧問：提建議
綜合：提供建議的基礎上，接受客户的委託和授權
綜合理財中，要將負責理財計劃或產品交易工具的人員與負責本行自營交易的人員分開。
(2)理財經歷和關係經理：
理財經理：為客户提供財務分析、理財規劃與投資建議
客户關係經理：營銷
(3)資深理財經理、高級理財經理、中級理財經理、助理理財經理
2、從業人員的基本條件：
(1)對個人理財業務活動相關法律法規、行政規章和監管要求等有充分的`瞭解和認識;
(2)遵守監管部門和商業銀行制定的個人理財業務人員職業道德標準、行為準則
(3)掌握所推介產品或向客户提供諮詢顧問意見所涉及的產品的特性，並對有關產品市場有所認識和理解;
(4)具備相應的學歷水平和工作經驗
(5)具備相關監管部門要求的行業資格
(6)具備銀監會要求的其他資格條件
3、職業操守要求：
(1)從業基本準則
誠實信用、守法合規、專業勝任、勤勉盡職、保護商業祕密和隱私、公平競爭
(2)從業人員與客户
熟知業務、監管規避、崗位職責、利益衝突、內幕交易、瞭解客户、反洗錢、風險提示、信息披露、
例題：銀行職業道德的基本原則是()
A 專業勝任 B 勤勉盡責 C 忠於職守 D 熟知業務
例題：銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客户推薦的金融產品的特性、收益、風險和法律關係，這是()的內容。
A 忠於職守 B 勤勉盡責 C 客户至上 D(熟知業務)
(3)從業人員與同事：團結合作、上下溝通、內外協調
(4)從業人員與所在機構：忠於職守
(5)從業人員與同業人員：同業競爭、商業保密與知識產權保護
(6)從業人員與監管者
例題：小李剛進銀行，為處理好於同業人員的關係，應堅持的原則是()
A 業績第一 B 互相尊重 C 交流合作 D 同業競爭 E 商業保密和知識產品保護
4、從業人員的限制性條款
對於市場風險較大的投資產品，不得主動向無相關交易經驗或評估不宜購買該產品的客户推介或銷售該產品。
5、從業人員的違法責任：
二、客户的合規性管理
1、客户的准入管理
保證收益型理財計劃的起點金額人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元以上;其他理財計劃和投資產品的銷售起點金額不低於保證收益型理財計劃的起點金額。
2、客户的基本條件
(1)客户的個人或家庭金融資產數量
(2)重要人士標準
3、客户的限制性條件
客户用本人實名並能提供有效的身份證明，均可以成為個人理財計劃的客户。
4、客户的違法責任
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