在學習、工作、生活中，很多場合都離不了崗位職責，崗位職責是組織考核的依據。想必許多人都在為如何制定崗位職責而煩惱吧，下面是小編幫大家整理的保險業務員崗位職責，希望對大家有所幫助。
一、崗位標識資訊
崗位名稱：保險推銷員
銷售主管隸屬部門：業務部
崗位職級：——
直接上級：業務部部長
直接下級：無
二、崗位工作概述
保險推銷和服務，資訊反饋，執行上級領導的銷售計劃，解決產品銷售過程出現的所有問題，回收貨款，公司與客戶溝通的橋樑，公司形象的代表者，客戶利益的創造者，公司發展的推動者。
三、工作職責與任務
（一）實戰銷售
1．遵照公司整體營銷策略，做好產品的宣傳工作，為產品的市場開發作出努力；
2．在部長的帶領下完成個人與部門當月銷售目標任務；
3．依照公司制定的銷售人員工作標準開展工作，維護公司利益與形象；
4．以積極地態度和良好的精神風貌開展工作，努力保證每場銷售會議的到會人數與質量；
5．定期訪問客戶，聽取客戶意見，做好客戶維護與服務，及時跟蹤客戶需求變化；
6．嚴格按照規定收取貨款；
7．負責客戶接待，銷售簽單，談單及解答客戶諮詢；
8．深入理解公司相應的銷售政策，並且把它變成自己的語言，流利地把它表達出來；
9．保證公司指定的通訊工具在工作時間內的暢通性；
10．如果公司政策調整、新品上市等情況變更，銷售人員應及時按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執行、新品的推廣等；
11．準時參加公司組織的銷售會議，遵守會議秩序。銷售人員在辦公室要自覺遵守辦公室制度，有臨時工作時，要主動配合其他人員完成。
（二）資訊反饋
1．每天下班前對於每天的家訪工作進行記錄與總結，制定出後續的跟進計劃；
2．每天下班前向部長彙報工作情況，就工作中從在的`問題提出指導請求；
3．為自己的客戶建立具體詳細的服務檔案，以保證業務質量；
4．就工作中客戶所提的超越自己回答許可權的問題及時向部長反映，並及時將結果反饋給客戶；
（三）執行計劃
1．無條件服從上級領導的任務分派並迅速執行；
2．與其他員工團結協作努力完成任務；
3．保證每場銷售會議的參會人數與質量，為實現每場銷售會議的目標而努力；
4．努力完成每月銷售目標。
（四）解決銷售過程中的問題
1．掌握公司產品的所有資訊，回答客戶關於產品的所有疑問；
2．面對銷售過程中自己無法回答或者不能解決的問題，及時向部長反映；
3．認真聽取客戶投訴或建議，並認真作出記錄，回公司後報與銷售內勤備案並反饋處理建議;能夠當場處理的，儘量及時處理，並把問題及處理結果及時報與銷售內勤備案，以免客戶再次追訴。
（五）回收貨款
1．按時回收貨款，避免死賬，壞賬的出現；
2．根據客戶的具體情況制定合適的收款方案；
3．客戶因特殊情況不能按時還款者，服務代表應及時向公司說明情況並得出解決方案。
（六）維護公司利益與形象
1．保持良好的精神風貌投入工作，踏實肯幹；
2．嚴格按照公司指定的銷售員工作規範開展工作，樹立良好的公司形象；
3．開展工作已維護公司利益為出發點和歸宿點。
四、工作績效標準
（一）資訊溝通及時準確，失誤率為零；
（二）客戶（包括公司內部）沒有對所提供服務投訴；
（三）客戶反饋在2小時內傳遞到售後服務部，並對問題處理全過程有監控，沒有
客戶再次投訴；
（四）完成年度個人銷售指標，沒有人為因素造成客戶丟失，並有新的客戶被開發；
（五）沒有呆賬或死賬發生；
五、崗位工作關係
（一）內部關係
1．監督：在基本的銷售工作方面，接受業務部部長的指示和監督；
2．所施監督：其他同類產品與公司的營銷情況；
3．合作關係：在處理客戶問題方面，與售後服務部發生協作關係。
（二）外部關係
1．在公司貨款回收方面，與客戶財務部發生聯絡；
六、崗位工作許可權
（一）對客戶以下訂單、重複訂單的確認權；
（二）對客戶消費能力評價的建議權。
七、崗位工作時間
在公司制度規定的時間內工作，因工作需要有時需要加班。
八、崗位工作環境
根據工作內容要求選擇公司辦公或者走訪客戶。
九、知識及教育水平要求
（一）市場營銷知識；
（二）產品動態及行業知識；
（三）；經濟合同知識；
（四）心理學知識；
（五）計算機基礎知識及常用軟體知識；
十、崗位技能要求
（一）熟悉公司產品各方面的資訊；
（二）具備良好的人際交往能力、溝通能力；
（三）較強的領導能力；
（四）對市場有敏銳的觀察力；
（五）具備強大的客戶分析能力。
十一、工作經驗要求
大學專科以上文化程度，經管類或市場營銷專業畢業。特殊情況除外。
十二、其他素質要求
任職者需具有健康的體魄，充沛的精力；強烈的責任心和創新精神；忠於公司，無特殊性別與年齡要求。
職責：
1、負責客戶售後服務，根據客戶需求，給客戶提供專業的保險知識諮詢和服務。、
2、負責參保客戶的後續跟蹤和理賠
3、根據客戶需求、制定相應的家庭保障計劃
任職資格：
1、具有良好的`親和力，溝通能力，和團隊合作精神、
2、要求正直、負責、具備較強溝通協調能力，有一定的抗壓能力。
3、希望通過自己努力證明自身價值的人士並且具備基本的電腦操作和應用。
1、為社會各階層人士及其家庭在保險領域提供保險理財規劃，及財務風險管理規劃；
2、為企業、集團、特定行業等提供團體保險的.規劃；
3、協助客戶分析財務狀況，並制定全套保險/理財方案；
4、為客戶提供優質的保險售後服務，協助他們逐一實現家庭和單位理財目標（如理財投資、資產保全&傳承、境內外稅費合理規避）；
5、協助上級主管管理營銷團隊，按照公司的標準組建業務團隊，管理、督導、培訓、激勵隊伍。
職責：
1、熟練掌握保險公司續保政策；
2、接受客戶當面及電話車險諮詢，負責為客戶解答保險業務的專業知識；
3、負責接待來訪客戶，受理客戶的保險服務需求；
4、負責客戶檔案的整理、完善、歸檔，逐個進行回訪、跟進工作；
5、按時通知保險到期客戶並提供新的保險規劃；
6、瞭解掌握汽車保險市場情況，對未續保客戶做出分析；
7、根據公司要求按時做出統計報告；
8、按時完成部門主管交辦的其他工作任務。
任職要求：
1、25—35週歲，大專及以上學歷；
2、普通話標準，有良好的應變能力和承壓力，語言富有感染力；
3、具備較強的.學習能力和優秀的溝通能力；
4、性格開朗，形象氣質佳，聲音甜美，有親和力，衣著整潔大方；
5、能夠熟練操作office辦公軟體；
6、有過汽車4S店車輛保險相關工作經驗者優先。
崗位職責：
1、利用公司提供的產品、客戶資源以及平臺，開發並維護客戶關係；
2、堅守誠信理念，遵照銀行業務管理制度及流程開展各類業務；
3、良好的銷售技巧、溝通協作能力、資訊蒐集及資料分析能力；
4、參加公司組織的各項銷售活動，進行營銷活動的推廣、實施。
5、維護客戶關係，為客戶提供優質的售前、售中及售後服務
任職要求：
1、性別不限，20—50週歲，良好的素養；
2、有較強的`語言表達和溝通能力，大專及以上學歷，有相關經驗優先；
3、歡迎應屆畢業生，有無工作經驗均可；
4、我們將為你制定一系列的系統培訓，幫助你快速的成長，提升業務技能；
5、對銷售工作有較高的熱情；對金融行業有濃厚興趣，誠信，有夢想，有強烈的成功慾望，有信心，勇於挑戰高薪；
1、接聽、轉接電話，接待來訪人員;
2、負責綜合部日常事務性工作;
3、負責中心各種文稿的`列印、傳送，負責中心檔案材料的領取;
4、負責辦公室的日常管理工作，負責受理投訴和來訪接待;
5、負責收集和撰寫有關資訊，及時向領導提供資訊參考和建設意見;
6、負責人事、倉庫管理等工作;
7、完成領導交辦的其它工作。
8、因中國人壽收購廣發銀行，廣發銀行類理財，貸款，信用卡業務均可辦理
1、負責公司產品的銷售及推廣；
2、開拓新市場發展新客戶增加產品銷售範圍；
3、負責銷售區域內銷售活動的策劃和執行完成銷售任務；
4、管理維護客戶關係以及客戶間的長期戰略合作計劃；
5、有責任、上進心，對自己的人生有一定的`規劃；
6、有良好的客戶服務意識、交際技巧、親和力；
7、具有較強的溝通、協調、解決問題及心理承受能力；
8、具備敬業、團隊協作精神，樂於挑戰能承受較大的工作壓力；
9、能適應出差，應屆畢業生亦可。
1、嚴格遵守保險法規和公司核保工作的有關規定，負責辦理公司的承保工作，做到科學、公平、合理的進行核保工作；
2、廉潔奉公，秉公辦事，嚴守紀律，不得利用職權謀取私利；
3、熟練掌握保險業務條款、費率標準，正確把握承保條件，準確評估風險，為核保工作提供高質量專業服務；
4、嚴格審查投保單、保險單和批單是否符合承保規定條件，確保承保工作質量，防止各類差錯的發生；
5、負責審查承保單證的有關規定專案是否真實完整，有無缺陷和塗改，對有疑問的及時上報處理；
6、負責對保費計算、收取的審查稽核工作，對大客戶的'分次交費必須按規定處理，不得擅自作任何決定；
7、嚴格執行承保單證傳送簽收制度，負責承保資料的裝訂、保管工作；
崗位職責：
1、負責公司數碼產品的銷售及推廣。
2、根據市場營銷計劃，完成部門銷售指標。
3、開拓新市場，增加新客戶，增加國內市場銷售範圍。
4、負責市場資訊的收集
5、完成銷售區域內銷售活動的策劃和執行，完成銷售任務。
6、管理維護客戶關係。
崗位要求：
1、中專以上學歷，應屆畢業生亦可，公司提供培訓。
2、有電子數碼類產品的`銷售工作經驗者更佳。
3、反應敏捷，溝通能力強。
4、具有一定的市場分析及判斷力，具有較強的服務客戶意識。
5、有責任心，團隊協作精神，執行力強，學習/理解能力強，
1、負責公司的各種金融產品的代理銷售；
2、積極參加公司的`各種活動、學習，並嚴格遵守公司的管理制度；
3、根據市場變化和客戶需求，設定方案來提升發展；
4、做好投保、續保、出險、理賠登記，防止過期。
1、服務於公司VIP客戶高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務;
2、根據客戶的資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析，出具專業的理財計劃方案，推薦合適的理財產品;
3、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的`合理配置，使客戶的資產在安全、穩健的基礎上保值升值;
4、定期與客戶聯絡，報告理財產品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關係。
1、 提供專業的崗前帶薪培訓，完善培訓流程；
2、為客戶提供關於保險業務的.諮詢服務以及客戶資訊的及時變更、理賠服務等；
3、通過交叉銷售、客戶推薦、主動升級銷售、個人業務關係等方式，獲得新客戶和拓展新的業務；
4、建立和拓展客戶網路，以探索新的業務機率；
5、願意從基層做起，以管理幹部為基礎和基本目標，作為中國人壽將來的管理者為培養條件；
6、跟隨公司安排，藉助公司強大良好的發展平臺進行會議營銷及團隊管理。
1、銀行業務，平安銀行所提供的相關產品及服務，如平安銀行借記卡，信用卡，信貸業務等;
2、信託業務及產品，如財產信託計劃、資金信託計劃等;
3、企業年金;
4、根據客戶自身的財產規模、生活質量、預期收益目標和風險承受能力等有關資訊，為客戶制定一套符合個人特徵的理財建議方案，確保客戶財務獨立和金融安全;
5、通過存款、股票、債券、基金、保險、動產、不動產等各種金融產品組成的投資組合，為客戶設計合理的'稅務規劃，以滿足客戶長期的生活目標和財務目標。
6、證券業務及期貨產品，如股票、債券等;
7、人壽保險(健康、意外、養老、教育基金、投資理財、儲蓄分紅、團體意外險等)
8、財產保險(車險、裝置險、家庭財產保險、貨物運輸保險、僱主責任保險、公眾責任保險等)
9、平安好房，全國的平安好房房源都可以推薦售賣，客戶享受平安內部折扣，推薦還有高佣金。
1、建立/保持/發展與其他部門的良好協作關係；
2、制定自己每天的工作計劃，具體到當日電話有效撥出量、目標客戶成交臺次；
3、按時間節點向客戶推送續保簡訊，並致電邀約到店成交；
4、按工作流程給客戶辦理續保手續及後期的'服務；
5、及時向上級領導反饋跟蹤過程中遇到的各類問題，以便於制定應對政策；
6、及時續保資料錄入系統並確保資料的準確性；
7、完成上級領導臨時交辦的各項工作。
1、負責客戶保險相關的投保、續保工作及向客戶解釋保險條款和理賠服務；
2、負責客戶保險資料的整理和歸檔；
3、維護好客戶與保險公司的'良好合作關係；
4、投保客戶的狀況和風險狀況，進行勘察和評估工作，確保承保條件及價格；
5、負責新保與續保的出單與報價；
6、熟悉公司產品，能熟練的製作計劃書；
7、協助並完成主管下發的任務。
學識谷
