基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。2016年基金從業資格考試開始了，下面本站小編為大家帶來最新基金從業資格考試題及答案，希望對大家有所幫助!
1、基金在美國被稱為()。
A、共同基金
B、單位信托基金
C、集合投資基金
D、證券投資信託基金
正確答案：A
答案解析：在英囯和我囯香港待別行政區被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺灣地區被稱為“證券投資信託基金 "。
2、()是基金業協會的權力機構。
A、股東大會
B、董事會
C、監事會
D、會員大會
正確答案：D
答案解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會，協會章程由會員大會制定，並報中國證監會備案。
3、我國證券投資基金反映的是一種()關係
A、擔保
B、債權
C、股權
D、信託
正確答案：D
答案解析：基金反映的是一種信託關係，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4、LOF基金申請在交易所上市應具備()。
A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規定
B、募集金額不少於3億元人民幣
C、持有人不少於2000人
D、募集金額不少於1億元人民幣
正確答案：A
答案解析：LOF基金申請在交易所上市應具備下列條件:(1)基金的募集符合《證券投資基金法》的規定;(2)募集金額不少於2億元人民幣;(3)持有人不少子1000人;(4)交易所規定的其他條件。
5、下列在岸基金的當事人中，不處於同一國境內的是()。
A、基金代銷機構
B、基金託管人
C、基金管理人
D、投資人
正確答案：
A
答案解析：在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金託管人及其他當事人和基金的投資市場均在本囯境內。
6、公司型基金的最高權力機構是()。
A、基金持有人大會
B、公司董事會
C、股東大會
D、監督管理委員會
正確答案：C
答案解析：公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司，最高權力機構是股東大會。
7、不主動尋求取得超越市場表現的基金是()。
A、積極成長基金
B、主動型基金
C、靈活配置基金
D、指數型基金
正確答案：D
答案解析：與主動型基金不同，被動型基金並不主動尋求取得超越市場的表現，而是試圖複製指數的表現。被動型基金一般選取特定的指數作為跟蹤的物件，因此通常又被稱為“指數型基金”。
8、貨幣市場與股票市場的一個主要區別是()。
A、貨幣市場進入門檻很低
B、貨幣市場屬於場外交易
C、貨幣市場進入門檻很高
D、貨幣市場屬於場內交易
正確答案：C
答案解析：貨幣市場進入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進入。
9、下列關於合規管理的意義說法錯誤的是()。
A、合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險
B、減少違規處罰導致的損失
C、減少聲譽風險導致的潛在損失
D、減少基金持有人的損失
正確答案：D
答案解析：合規管理可以幫助基金管理人控制違規風險，減少違規處罰導致的損失以及由於聲譽風險導致的潛在損失，加強合規管理不僅對基金管理人也對基金行業具有非常長遠的戰略意義。
10、()是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。
A、合規
B、合格
C、違規
D、違約
正確答案：A
答案解析：所謂“合規”與“違規”相對應"是指基金管理人的經營管理活動與法律、規則和準則一致。
11、()以日常經營中發生的事件和交易為物件，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。
A、行為監控
B、控制活動
C、內部環境
D、事項識別
正確答案：A
答案解析：行為監控以日常經營中發生的事件和交易為物件，包括基金管理人的經理層和監管人員的活動。
12、網站公示的私募基金管理人基本情況不包括()。
A、過往業績
B、住所、聯絡方式、主要負責人
C、基本誠信資訊
D、名稱、成立時間、登記時間
正確答案：A
答案解析：網站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯絡方式、主要負責人等基本資訊以及基本誠信資訊。
13、基金市場營銷的特徵不包括()。
A、規範性
B、服務性
C、綜合性
D、持續性和適用性
正確答案：C
答案解析：基金市場營銷的特徵包括：規範性、服務性、專業性、持續性、適用性。
14、下列關於基金投資範圍的說法不正確的是()。
A、股票基金應有80%以上的資產投資於股票
B、債券基金應有80%以上的資產投資於債券
C、貨幣市場基金可投資於股票、可轉換債券
D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易
正確答案：C
答案解析：貨幣市場基金僅能投資於流動性強、信用等級高的貨幣市場工具，不得投資於股票、可轉換債券等品種
15、()為投資者提供了一種在不同資產類別之間進行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。
A、股票基金
B、債券基金
C、貨幣市場基金
D、混合基金
正確答案：D
答案解析：混合基金在投資組合中的作用。
16、()原則是指合規人員在對業務部門進行核查時，應當堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
A、公正性
B、客觀性
C、獨立性
D、專業性
正確答案：A
答案解析：公正性原則是指合規人員在對業務部門進行核查時應當，堅持統一標準來對違規行為風險進行評估和報告。
17、依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是()基金。
A、公司型
B、平準基金
C、對衝基金
D、契約型
正確答案：D
答案解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。
18、()原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關係，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
A、公平性
B、協調性
C、公正性
D、健全性
正確答案：B
答案解析：協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關係，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。
19、下列關於管理層的合規責任，說法錯誤的是().
A、公平對待所有股東
B、對於公司為股東提供擔保的，應當予以抵制，並向中國證監會及相關派出機構報告
C、不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員
D、接受董事長的指示，對公司經營活動進行決策
正確答案：D
答案解析：經理層人員應當維護公司的統一性和完整在其性，職責範圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預。
20、()是指在基金從業人員就業上崗之後，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
A、崗前教育
B、崗位教育
C、離崗教育
D、基金業協會的自律
正確答案：B
答案解析：崗位教育是指在基金從業人員就業上崗之後，對其所進行的業務能力和職業道德的繼續教育。
21、()是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨自完成業務操作的應用系統。
A、輔助式前臺系統
B、自助式前臺系統
C、後臺管理系統
D、資訊管理平臺應用系統的支援系統
正確答案：B
答案解析：自助式前臺系統，是指基金銷售機構提供的，由基金投資人獨立完成業務操作的應用系統，包括基金銷售機構網點現場自助系統和通過網際網路、電話、行動通訊等非現場方式實現的自助系統。
22、基金管理人董事會可以下設(),負責對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰略，評估公司風險管理狀況。
A、風險管理部
B、合規與風險管理委員會
C、合規管理部
D、合規與風險控制部
正確答案：B
答案解析：基金管理人董事會可以下設合規與風險管理委員會負責，對公司經營管理與基金運作的風險控制及合法合規性進行審議、監督和檢查，草擬公司風險管理戰，評估公司風險管理狀況。
23、相對於實質性審查制度，強制性資訊披露的基本推論是投資者在公開資訊的基礎上()。
A、風險共擔
B、買者自慎
C、收益共享
D、買者自負
正確答案：B
答案解析：相對於實質性審查制度強制，性資訊披露的基本推論是投資者在公開資訊的基礎上買者自慎。
24、下列不屬於基金份額持有人法定權利的是()。
A、分享基金財產收益，參與分配清算後的剩餘基金財產
B、在封閉式基金存續期間，要求贖回基金份額
C、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權
D、對基金管理人、基金託管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
正確答案：B
答案解析：在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權利：①分享基金財產收益;②參與分配清算後的剩餘基金財產;③依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權;⑥對基金管理人、基金託管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權利。公開募集基金的基金份額持有人有權查閱或者複製公開披露的基金資訊資料;非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權查閱基金的財務會。
25、在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是()。
A、分析營銷環境
B、分析投資人的真實需求
C、設計營銷組合
D、提高專業化水平
正確答案：B
答案解析：在確定目標市場與客戶上，基金銷售機構面臨的重要問題之一是分析投資人的真實需求。
26、()不是契約型基金與公司型基金的主要區別。
A、法律主體資格不同
B、投資者的地位不同
C、基金的營運依據不同
D、投資人不同
正確答案：D
答案解析：契約型基金與公司型基金的區別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運依據不同。
27、我國國內保本基金為實現保本的目的，主要選擇的投資策略是()
A、對衝保險策略
B、動態比例投資組合保險策略
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